共同科目 第二單元 職業道德
第七章：遵守法律規範與自律
No. 1
|
金融服務業及其受僱人員不得有下列何者行為？
|
(1) 違反法令或相關規章之情事。
| |
(2) 違反會員自律公約之情事。
| |
(3) 破壞同業和諧及公共利益之情事。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
金融服務業及其受僱人員不得有下列行為：
² 違反法令或相關規章之情事。
² 違反會員自律公約之情事。
² 破壞同業和諧及公共利益之情事。
結論：以上皆是。故選(4)。
| |
No. 2
|
金融從業人員於執行業務時，下列敘述何者正確？
|
(1) 不得同意或默許他人使用自己之名義執行業務。
| |
(2) 經主管要求，得同意他人使用自己之名義執行業務。
| |
(3) 為公司業績考量，得默許他人使用自己之名義執行業務。
| |
(4) 未考取執照前，得借用其他業務員名義執行業務。
| |
答：(1)
| |
結論：金融從業人員於執行業務時，不得同意或默許他人使用自己之名義執行業務。故選(1)。
| |
No. 3
|
金融服務業為招攬人才，下列行為何者適當？
|
(1) 可以高額簽約金之方式不當挖角。
| |
(2) 可以攻訐同業之方式惡意挖角。
| |
(3) 可用培訓儲備幹部的方式延攬人才。
| |
(4) 可以惡意誇大、不實宣稱公司福利優於同業騙取人才。
| |
答：(3)
| |
結論：金融服務業為招攬人才，可用培訓儲備幹部的方式延攬人才。故選(3)。
| |
No. 4
|
金融從業人員為了吸引並留住客戶：
|
(1) 應自我充實，提供專業服務。
| |
(2) 可以毀損其他同業商譽。
| |
(3) 可以惡性殺價，與同業競爭。
| |
(4) 可以幫客戶代墊款項。
| |
答：(1)
| |
結論：金融從業人員為了吸引並留住客戶：應自我充實，提供專業服務。故選(1)。
| |
No. 5
|
金融從業人員於執行職務時：
|
(1) 應避免提供使客戶誤信的資訊。
| |
(2) 可洩露客戶之委託事項及職務上所獲悉之訊息。
| |
(3) 可私下挪用客戶帳上之款項。
| |
(4) 可廣為張揚某客戶之獲利金額以延攬其他客戶。
| |
答：(1)
| |
結論：金融從業人員於執行職務時：應避免提供使客戶誤信的資訊。故選(1)。
| |
No. 6
|
金融服務業及其受僱人員，下列敘述何者有誤？
|
(1) 對客戶不得有背信、詐欺或侵害客戶權益之行為。
| |
(2) 不得非法動支或挪用客戶資金。
| |
(3) 不得為業務之招攬，而為誇大不實、偏頗之廣告宣傳。
| |
(4) 為招攬業務，得與客戶約定分享利益或共同承擔損失。
| |
答：(4)
| |
結論：
金融服務業及其受僱人員，不得為招攬業務，而與客戶約定分享利益或共同承擔損失。故(4)有誤。
| |
No. 7
|
關於金融服務業之敘述，以下何者正確？
|
(1) 為培訓新人，得違法僱用未具資格之人員執行業務。
| |
(2) 就主管機關查核之調閱，得以業務隱私加以拒絕。
| |
(3) 為避免客戶流失，得對客戶隱匿其虧損之事實。
| |
(4) 應制定完整的內部控制及稽核制度並確實遵循。
| |
答：(4)
| |
結論：金融服務業應制定完整的內部控制及稽核制度並確實遵循。故(4)正確。
| |
No. 8
|
金融從業人員於執行職務時應：
|
(1) 如客戶之委託下單與自己判斷不同時，為替客戶牟取最大利益，得遲延執行。
| |
(2) 為了遵守保密原則及個人資料保護法，以筆名從事金融商品交易分析。
| |
(3) 面臨利益誘惑或不當威脅時，均應遵守法令及道德規範。
| |
(4) 可依先前與客戶之訪談內容，未經確認委託內容即代其下單。
| |
答：(3)
| |
結論：
金融從業人員於執行職務時，面臨利益誘惑或不當威脅時，均應遵守法令及道德規範。故選(3)。
| |
No. 9
|
下列何者為金融從業人員應有的職業道德？
|
(1) 對於內部業務人員之違規事件，應主動向主管報告。
| |
(2) 對於內部業務人員之違規事件，應代為掩護以維持同事情誼。
| |
(3) 對於內部業務人員之違規事件暗自竊喜並落井下石。
| |
(4) 對於同業之違規應大加韃伐，自家公司違規則無所謂。
| |
答：(1)
| |
結論：
金融從業人員對於內部業務人員之違規事件，應主動向主管報告，方符職業道德規範。故選(1)。
| |
No. 10
|
關於金融服務業之敘述，下列何者為非？
|
(1) 得秉持誠信公平原則，儘速處理交易糾紛。
| |
(2) 得從事地下金融活動以牟取客戶及公司之最大利益。
| |
(3) 得確實遵守洗錢防制法及相關規定。
| |
(4) 得建立完備的內控內稽制度並確實執行。
| |
答：(2)
| |
結論：金融服務業不得從事地下金融活動以牟取客戶及公司之最大利益。故(2)為非。
| |
No. 11
|
金融服務業及其受僱人員應確實遵守法律規範，下列何者敘述正確？
|
(1) 為業務推廣，經核准得以從事金融商品交易分析。
| |
(2) 為個人資料保護法，得以非真實姓名從事金融商品交易分析。
| |
(3) 為招攬客戶，得以撰寫誇大之分析報告。
| |
(4) 為提升業績，得接受逾越其交易能力而無法提供適當擔保之客戶委託。
| |
答：(1)
| |
結論：
金融服務業及其受僱人員應確實遵守法律規範，為業務推廣，經核准得以從事金融商品交易分析。故(1)正確。
| |
No. 12
|
金融服務業及其受僱人員不應以業績為優先考量，對於下列何者應拒絕其交易？
|
(1) 未完成開戶手續者。
| |
(2) 經評估逾越其交易能力而無法提供適當擔保者。
| |
(3) 不適合該金融商品交易者。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
結論：
金融服務業及其受僱人員不應以業績為優先考量，對於未完成開戶手續者、經評估逾越其交易能力而無法提供適當擔保者、或不適合該金融商品交易者，應拒絕其交易。以上皆是。故選(4)。
| |
No. 13
|
金融從業人員應確實遵守法令規範，發揚自律精神，下列敘述何者適當？
|
(1) 依法令所為之查詢要求，為保護客戶隱私拒絕提供。
| |
(2) 經主管要求，同意他人以自己之名義執行業務。
| |
(3) 合法的範圍內予以合理的手續費折讓。
| |
(4) 經評估客戶逾越其交易能力，可以提供適當擔保者，仍應拒絕其交易。
| |
答：(3)
| |
金融從業人員，得依法令所為之查詢要求，提供客戶資料。故(1)錯。
金融從業人員，不得同意或默許他人使用自己之名義執行業務。故(2)錯。
金融從業人員，在合法的範圍內得予以客戶合理的手續費折讓。故(3)適當。
金融從業人員，經評估客戶有逾越交易能力之虞，應請客戶提供適當擔保，再接受委託。故(4)錯。
| |
No. 14
|
金融從業人員應確實遵守法令規範，如有觸法經主管機關發函要求暫停職務者，則下列行為何者適當？
|
(1) 為不影響客戶權益，照常執行業務。
| |
(2) 依法暫停執行業務並自我改進。
| |
(3) 借用其他業務人員之名義執行業務。
| |
(4) 以未收到發函為藉口，拒絕暫停執行業務。
| |
答：(2)
| |
結論：
金融從業人員，如有觸法經主管機關發函要求暫停職務者，應依法暫停執行業務並自我改進。故(2)適當。
| |
No. 15
|
下列何者不是金融服務業及其從業人員應有的態度？
|
(1) 面臨利益誘惑或不當威脅時，均應遵守法令及道德規範。
| |
(2) 應安排教育訓練，以提升員工專業能力及服務品質。
| |
(3) 雖業務競爭可能造成短期負面效應，但仍應堅持法令及道德規範。
| |
(4) 為爭奪市場占有率，得以削價方式搶奪同業之客戶。
| |
答：(4)
| |
結論：
為爭奪市場占有率，而以削價方式搶奪同業之客戶，不是金融服務業及其從業人員應有的態度。故選(4)。
| |
No. 16
|
金融從業人員基於職務之故而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息時，應如何處理？
|
(1) 利用所得之資訊為自己取得最佳之利益。
| |
(2) 將該未公開資訊提供給自己的客戶，以牟取利益。
| |
(3) 基於職業道德規範，重大消息未公開之前不應利用該資訊獲取利益，且資訊之運用須符合法令規定。
| |
(4) 利用此未公開資訊為自己、客戶或自己的親友作內線交易以獲取利益。
| |
答：(3)
| |
結論：
金融從業人員對於資訊之運用須符合法令規定，若基於職務之故而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息時，基於職業道德規範，在該重大消息未公開之前不應利用該資訊獲取利益。故選(3)。
| |
No. 17
|
金融從業人員發現公司內部有涉嫌違反法紀活動時，需透過正當管道向主管機關舉發，下列何者為非法活動？
|
(1) 內線交易。
| |
(2) 盜用資金。
| |
(3) 洗錢。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
結論：
金融從業人員發現公司內部有涉嫌內線交易、盜用資金或洗錢等違反法紀活動時，需透過正當管道向主管機關舉發。以上皆是。故選(4)。
| |
No. 18
|
近年來隨著對公眾利益的保護增加，從業人員除應遵守相關法律規範外，另有何種規範相應而生並隨之增加，其旨在藉由本業自我約束力量使市場秩序更臻完善？
|
(1) 自律規範。
| |
(2) 作業標準。
| |
(3) 罰款。
| |
(4) 擔保。
| |
答：(1)
| |
結論：
近年來隨著對公眾利益的保護增加，從業人員除應遵守相關法律規範外，另有自律規範相應而生並隨之增加，其旨在藉由本業自我約束力量使市場秩序更臻完善。故選(1)。
| |
No. 19
|
金融從業人員得遵守下列單位所訂規範？
|
(1) 從業人員自律規範。
| |
(2) 政府機關命令。
| |
(3) 公司規章。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
金融從業人員得遵守下列單位所訂規範：從業人員自律規範、政府機關命令、公司規章。
結論：以上皆是。故選(4)。
| |
No. 20
|
懲戒違反道德行為準則之員工時，應有下列何者考量？
|
(1) 逕行公開譴責。
| |
(2) 逕行吊銷或撤銷相關資格者，不得於媒體公告之，以保障其工作權及隱私權。
| |
(3) 應給予申復機會及救濟管道。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(3)
| |
結論：懲戒違反道德行為準則之員工時，應給予申復機會及救濟管道。故選(3)。
| |
No. 21
|
道德行為規範應包括何種原則？
|
(1) 守法原則、誠信原則、自律原則。
| |
(2) 保密原則、能力原則、資訊公開原則。
| |
(3) 客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
道德行為規範應包括下列原則：
² 守法原則、誠信原則、自律原則。
² 保密原則、能力原則、資訊公開原則。
² 客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則。
結論：以上皆是。故選(4)。
| |
No. 22
|
道德行為規範適用之事業體為何？
|
(1) 限於上市櫃公司。
| |
(2) 限於金融產業。
| |
(3) 限於營利事業。
| |
(4) 各種事業體均得適用。
| |
答：(4)
| |
結論：道德行為規範各種事業體均得適用。故選(4)。
| |
No. 23
|
金融從業人員依財產保險損害補償原則，下列何者處理方式才屬正確？
|
(1) 一分損失可獲二分補償。
| |
(2) 二分損失只獲一分補償。
| |
(3) 一分損失只獲一分補償。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(3)
| |
結論：財產保險損害補償原則，依一分損失只獲一分補償才屬正確。故(3)正確。
| |
No. 24
|
金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，應遵守下列那些法令？
|
(1) 公平交易法。
| |
(2) 消費者保護法。
| |
(3) 保險法等相關法令。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，應遵守：公平交易法、消費者保護法、保險法等相關法令。
結論：以上皆是。故選(4)。
| |
No. 25
|
金融從業人員從事保險業務招攬時，主張保險利益原則，主要是防止什麼危險發生？
|
(1) 政治危險。
| |
(2) 倫理危險。
| |
(3) 職業危險。
| |
(4) 道德危險。
| |
答：(4)
| |
道德危險：
為了避免有人藉保險，謀取不法的利益，所以有必要防止故意損傷生命或身體，以詐取保險金或醫療給付的事情發生。故除了應該注意被保險人的收入、地位、及年齡是否正確以外，更要注意其保險金額是否過大？保險金受益人是否為第三者等不自然的情形？以免在道德上有投機取巧的事情發生。
保險利益原則：
指要保人對於被保險人有保險利益。所稱保險利益係指要保人因對被保險人具有利害關係，而享有合法之經濟利益。
結論：金融從業人員從事保險業務招攬時，主張保險利益原則，主要是防止道德危險發生。故選(4)。
| |
No. 26
|
金融從業人員於保險業務招攬時，可否於保險契約中免除或減輕保險人依保險法應負義務者？
|
(1) 可以。
| |
(2) 不可以。
| |
(3) 可以，但需要保人同意。
| |
(4) 以上皆非。
| |
答：(2)
| |
保險法第54-1條：保險契約中有左列情事之一，依訂約時情形顯失公平者，該部分之約定無效：
一、免除或減輕保險人依本法應負之義務者。 二、使要保人、受益人或被保險人拋棄或限制其依本法所享之權利者。 三、加重要保人或被保險人之義務者。
四、其他於要保人、受益人或被保險人有重大不利益者。
結論：
金融從業人員於保險業務招攬時，不可以於保險契約中免除或減輕保險人依保險法應負義務。故選(2)。
| |
No. 27
|
保險法之強制規定，在下列何種情形下，可變更契約內容？
|
(1) 有利保險公司。
| |
(2) 有利被保險人。
| |
(3) 不利被保險人。
| |
(4) 以上皆非。
| |
答：(2)
| |
保險法第54條第一項：本法之強制規定，不得以契約變更之。但有利於被保險人者，不在此限。故選(2)。
| |
No. 28
|
金融從業人員行為準則下列何者正確？
|
(1) 在法律範圍內自由經營。
| |
(2) 在道德範圍內自由經營。
| |
(3) 不影響公眾利益自由經營。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
金融從業人員行為準則：在法律範圍內自由經營、在道德範圍內自由經營、不影響公眾利益自由經營。
結論：以上皆是。故選(4)。
| |
No. 29
|
保險契約簽訂後，契約雙方應遵守規範下列何者正確？
|
(1) 遵守簽訂條件和條款。
| |
(2) 切實履行各自的義務和責任。
| |
(3) 明確被保險人利益受到法律保護。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
保險契約簽訂後，契約雙方應遵守規範：遵守簽訂條件和條款、切實履行各自的義務和責任、明確被保險人利益受到法律保護。
結論：以上皆是。故選(4)。
| |
No. 30
|
下列哪一類的人員，為金融機構制訂道德規範所必須納入的？
|
(1) 財務長。
| |
(2) 審計長。
| |
(3) 稽核人員。
| |
(4) 所有員工。
| |
答：(4)
| |
結論：金融機構制訂道德規範，對所有員工皆需納入規範之對象。故選(4)。
| |
No. 31
|
主管機關對於相關金融機構聘僱與管理從業人員規範，何者為真？
|
(1) 不得同意他人使用本公司或業務人員名義執行業務。
| |
(2) 應禁止其負責人與受僱人利用職務之機會，從事虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之活動。
| |
(3) 應聘僱符合主管機關規定資格條件之人員執行業務。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
主管機關對於相關金融機構聘僱與管理從業人員之規範：
² 不得同意他人使用本公司或業務人員名義執行業務。
² 應禁止其負責人與受僱人利用職務之機會，從事虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之活動。
² 應聘僱符合主管機關規定資格條件之人員執行業務。
結論：以上皆是。故選(4)。
| |
No. 32
|
下列敘述何者正確？
|
(1) 應遵守主管機關規定適時公開必要之資訊予大眾知悉。
| |
(2) 不得散布自身公司管理之基金委任之相關資訊。
| |
(3) 應遵守政府機關訂定之資訊揭露相關規定。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
金融從業人員：
² 應遵守主管機關規定適時公開必要之資訊予大眾知悉。
² 不得散布自身公司管理之基金委任之相關資訊。
² 應遵守政府機關訂定之資訊揭露相關規定。
結論：以上皆是。故選(4)。
| |
No. 33
|
從事基金募集與銷售業務，應遵守下列何種規定？
|
(1) 不得洩露經理基金之保密事項。
| |
(2) 向上市公司募集基金，承諾將以基金投資於該上市公司股票。
| |
(3) 於募集核准前，先行受理客戶預約認購基金。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(1)
| |
證券投資信託事業自律公約第12條：投信公司及其受雇人員不得有左列行為：
l 基金經理人員散布、洩露基金投資資訊，大肆推薦明牌影響市場安定，或牟取不法利益。故(1)對。
l 募集發行證券投資信託基金時，要求上市公司認購基金並承諾將該基金投資一定比例於該上市公司股票等互相捧場。故(2)錯。
l 基金經理人員互相約定，意圖抬高或壓低某種有價證券之價格。
l 未獲證管會核准，先行預約募集基金。故(3)錯。
l 無合理之基礎，運用證券投資信託基金從事不必要，不合理之買賣，以圖利證券商手續費之收入，損及基金受益人權利。
l 投信公司及其相關人員運用基金投資，向證券商等牟取現金回扣、實物或其他形式之補償，損及基金受益人權益。
l 利用持有大量股票之機會，要求上市公司認購新基金。
l 以不當之方法取得基金受益人大會委託書，影響大會之召集或決議。
| |
No. 34
|
直接與商品接觸的經辦人員，不可利用下列何項方式獲取利益？
|
(1) 所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事之交易。
| |
(2) 經辦人員由客戶端獲得對某種商品之資訊。
| |
(3) 拉攏同業一起炒熱特定商品。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
直接與商品接觸的經辦人員，不可利用下列方式獲取利益：
² 所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事之交易。
² 經辦人員由客戶端獲得對某種商品之資訊。
² 拉攏同業一起炒熱特定商品。
結論：以上皆是。故選(4)。
| |
No. 35
|
於收受下列形式之饋贈或款待，不必事前得到督察主管或所屬部門主管之核准？
|
(1) 重大之差旅費用，尤其是國外之旅費。
| |
(2) 高爾夫球會員證。
| |
(3) 感謝卡片。
| |
(4) 以上皆非。
| |
答：(3)
| |
結論：收受感謝卡片，不必事前得到督察主管或所屬部門主管之核准。故選(3)。
| |
No. 36
|
面對客戶申訴之處理，無論是客戶書面或口頭的申訴案件，客戶服務相關部門均應逐日詳細登載，其文件內容包括：
|
(1) 申訴日期。
| |
(2) 傳達方式。
| |
(3) 客戶姓名。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
申訴案件，其文件內容包括：申訴日期、傳達方式、客戶姓名。
結論：以上皆是。故選(4)。
| |
No. 37
|
關於職業道德的敘述何者為非？
|
(1) 謹守本身的工作，不做出不恰當的行為。
| |
(2) 利用上班時間，從事私人的工作。
| |
(3) 決不洩露公司的機密。
| |
(4) 客觀做事，不因人情而有所偏頗。
| |
答：(2)
| |
結論：利用上班時間，從事私人的工作違反職業道德規範。故(2)為非。
| |
No. 38
|
關於職業道德敘述何者正確？
|
(1) 消極的職業道德是指，有人監督時能履行職業道德，無人監督或獨自承擔任務時就放鬆對自己職業道德的約束。
| |
(2) 被動地遵從職業道德，是指在人的思想深處或個人意識中有職業道德的約束，能夠在關鍵時候體現職業道德精神。
| |
(3) 主動地遵從職業道德，將職業道德作為自己的一種人生境界，一種人生價值，一種靈魂深處的「剛性」約束。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
下列關於職業道德的敘述正確：
² 消極的職業道德是指，有人監督時能履行職業道德，無人監督或獨自承擔任務時就放鬆對自己職業道德的約束。
² 被動地遵從職業道德，是指在人的思想深處或個人意識中有職業道德的約束，能夠在關鍵時候體現職業道德精神。
² 主動地遵從職業道德，將職業道德作為自己的一種人生境界，一種人生價值，一種靈魂深處的「剛性」約束。
結論：以上皆是。故選(4)。
| |
No. 39
|
如何判斷一個人具有職業道德？
|
(1) 專業證照多。
| |
(2) 不論何時何地，均能遵守法規與自律原則。
| |
(3) 業績收入高。
| |
(4) 人脈廣闊。
| |
答：(2)
| |
結論：不論何時何地，均能遵守法規與自律原則，為具有職業道德的人。故選(2)。
| |
No. 40
|
法律規範與道德的基本原則包括：
|
(1) 忠實執行工作，並以事實為根據。
| |
(2) 以公司規定的條款為準則，嚴明紀律，保守秘密。
| |
(3) 互相尊重，相互配合。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
法律規範與道德的基本原則包括：
² 忠實執行工作，並以事實為根據。
² 以公司規定的條款為準則，嚴明紀律，保守秘密。
² 互相尊重，相互配合。
結論：以上皆是。故選(4)。
| |
No. 41
|
金融從業人員應該遵守何種事項？
|
(1) 適時披露職務外的安排。
| |
(2) 若遇到利益衝突事項，應主動向上級報告。
| |
(3) 遵守公司所制訂的規範。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
金融從業人員應該遵守之事項：適時披露職務外的安排、若遇到利益衝突事項，應主動向上級報告、遵守公司所制訂的規範。
結論：以上皆是。故選(4)。
| |
No. 42
|
有關金融從業人員辦理財富管理業務，下列敘述何者正確？
|
(1) 應保護投資者合法權益。
| |
(2) 應遵守相關法令規定。
| |
(3) 推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
金融從業人員辦理財富管理業務：應保護投資者合法權益、應遵守相關法令規定、推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人。
結論：以上皆是。故選(4)。
| |
No. 43
|
對於金融從業人員之行為，下列何者為非？
|
(1) 不應利用公司內部資訊為自己謀取利益。
| |
(2) 可與客戶約定分享利益或共同承擔損失。
| |
(3) 不可利用客戶帳戶或名義為自己從事交易。
| |
(4) 不可將他人或自己帳戶供客戶從事交易。
| |
答：(2)
| |
結論：金融從業人員不可與客戶約定分享利益或共同承擔損失。故(2)為非。
| |
No. 44
|
對於金融從業人員之行為規範，下列何者正確？
|
(1) 不得涉及賭博情事。
| |
(2) 應避免不當的交際應酬。
| |
(3) 應避免不當的餽贈。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
金融從業人員：不得涉及賭博情事、應避免不當的交際應酬、應避免不當的餽贈。
結論：以上皆是。故選(4)。
| |
No. 45
|
金融從業人員對於往來客戶，於符合法令規定之範圍內，下列作為何者為是？
|
(1) 提供客戶充足之資訊，以便其充分瞭解公司業務。
| |
(2) 當客戶合法權益受到侵害時，應正面回應，並作妥適之處理。
| |
(3) 確實依據相關法令、公司章程之規定，忠實履行職務。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
金融從業人員對於往來客戶，於符合法令規定之範圍內：
² 提供客戶充足之資訊，以便其充分瞭解公司業務。
² 當客戶合法權益受到侵害時，應正面回應，並作妥適之處理。
² 確實依據相關法令、公司章程之規定，忠實履行職務。
結論：以上皆是。故選(4)。
| |
No. 46
|
信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，下列何項為應遵守之事項？
|
(1) 不得違反公共利益。
| |
(2) 僅能對債務人本人及其保證人催收。
| |
(3) 不得對非債務之第三人之干擾或催討。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，應遵守之事項：
² 不得違反公共利益。
² 僅能對債務人本人及其保證人催收。
² 不得對非債務之第三人之干擾或催討。
結論：以上皆是。故選(4)。
| |
No. 47
|
信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？
|
(1) 自行勾選未經客戶同意申請之卡片。
| |
(2) 確認客戶申請之卡片。
| |
(3) 確認客戶資料無誤才送件。
| |
(4) 確認申請人本人身分，以免冒名申請。
| |
答：(1)
| |
結論：信用卡發卡機構之行銷人員不得自行勾選未經客戶同意申請之卡片。故(1)不正確。
| |
No. 48
|
銀行辦理催收業務時，下列敘述何項為非？
|
(1) 不得違反公共利益。
| |
(2) 僅能對債務人本人及其保證人催收。
| |
(3) 應有保密之義務。
| |
(4) 得對非債務之第三人干擾或催討。
| |
答：(4)
| |
結論：
銀行辦理催收業務時，僅能對債務人本人及其保證人催收，不得對非債務之第三人干擾或催討。故(4)為非。
| |
No. 49
|
有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項，下列敘述何者有誤？
|
(1) 應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性。
| |
(2) 應說明客戶投資本商品可能之預期收益。
| |
(3) 應於交易契約中揭示可能發生之風險，對客戶善盡風險告知義務。
| |
(4) 可與客戶約定分享利益或共同承擔損失。
| |
答：(4)
| |
結論：
金融從業人員辦理衍生性金融商品業務，不可與客戶約定分享利益或共同承擔損失。故(4)有誤。
| |
No. 50
|
有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務，應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項，下列何者為正確？
|
(1) 商品之性質。
| |
(2) 相關之財務、會計、稅制或法律等事宜。
| |
(3) 自行審度本身財務狀況及風險承受度。
| |
(4) 以上皆是。
| |
答：(4)
| |
金融從業人員辦理衍生性金融商品業務，應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項：
² 商品之性質。
² 相關之財務、會計、稅制或法律等事宜。
² 自行審度本身財務狀況及風險承受度。
| |
